Is beleggen in zilver een goede keuze ?

Het opwaarts potentieel en de waarde van  zilver als belegging is behoorlijk groot. Eens je de moeite gedaan hebt je er even in te verdiepen zal je merken dat zilver een prima investering is. Zilver is een grondstof die prijs inelastisch is.

Dit houdt in dat een almaar stijgende/dalende zilverprijs zeer weinig invloed heeft op het zilververbruik van de industrie. Als een fabrikant van een bepaald product telkens een kleine hoeveelheid zilver nodig heeft om het te produceren, dan zal de prijs van het product niet gevoelig stijgen als de zilverprijs extreem de hoogte in gaat.

Eveneens van belang is dat het verbruikte zilver voorgoed weg is. In tegenstelling tot goud dat opgestapeld wordt, gaat het verbruikte zilver verloren omdat er telkens zeer kleine hoeveelheden zilver gebruikt worden in elektronische apparaten. Vraag groter aan aanbod Een weinig gekend feit over het zilver is dat de vraag al vele jaren hoger is dan het aanbod. Het jaarlijkse tekort schommelde in de voorbije jaren telkens tussen de 50 miljoen ounces en de 250 miljoen ounces, naargelang de wereldwijde economische groei.

Belangrijk om te weten is dat zelfs in de zwakste periodes de jaarlijkse vraag nog steeds hoger was dan de mijnproductie. De bovengrondse zilvervoorraden zijn volgens recente schattingen duidelijk geslonken tot ongeveer 500 miljoen ounces. Slechts een deel ervan is vlot verhandelbaar op de markten. Een ander deel zit bij van fondsbeheerders en zal pas van eigenaar veranderen bij gevoelig hogere prijzen. Een gouden tip: koop zilver vooraleer de industrie aan het hamsteren gaat om zo de continuïteit in de productie te garanderen.

Op dat moment zal je investering optimaal renderen terwijl de vele (fabrikanten en juweliers zullen bieden op het schaarse zilver. Eigenlijk is het opmerkelijk dat deze enorme schaarste én historisch lage waardering nog niet is opgemerkt door de meeste beleggers. Het succesverhaal van het zilver-ETF is een sprekend voorbeeld van deze hele situatie. Nu zilver kopen De groeiende economie in China betekent ook dat de vraag naar zilver er de volgende jaren exponentieel zal stijgen.

China lanceerde ter gelegenheid van de Olympische Spelen in 2008 een setje zilveren munten. Van waar gaat dit zilver blijven komen als we al zolang met een tekort te maken hebben? Ook de Indiërs hechten veel hechten aan edelmetalen. Wat zal er gebeuren met de vraag naar zilver als deze twee nieuwe markten, samen ruim 3 miljard mensen, jaar na jaar meer koopkracht verwerven? Net omdat al deze zaken nog niet doorgedrongen zijn bij de belegger is de zilverprijs nog niet geëxplodeerd.

Profiteer van deze kennis, en koop nu zilver, is de boodschap. Dalende dollar Wat gebeurt er met de vraag naar zilver wanneer de dollar z’n verdere daling inzet? Zilver wordt wel eens het goud van de kleine man genoemd. De basisregel om een klein percentage van je portefeuille in goud of zilver te beleggen bewijst meer dan ooit z’n nut in het huidige negatieve dollarklimaat. Het zilveraanbod is al jaren ontoereikend waardoor de bovengrondse voorraden bijna zo goed als uitgeput zijn.

Eventuele nieuwe vondsten vragen jaren om te kunnen renderen door de vele formaliteiten, kosten en de expertise die vereist is in de mijnbouwsector. Het aanbod zal dus moeten komen van bovengronds zilver dat pas van eigenaar zal wisselen bij veel hogere prijzen. Deze grote volatiliteit is extremer dan andere grondstoffen zoals goud. Reden: deze markt is erg klein is in vergelijking met andere grondstoffen- of aandelenmarkten. Hier kan de handige belegger gebruik van maken.

Er is niet veel vers kapitaal nodig om de prijzen op de zilvermarkt toe doen stijgen. Het is dus verstandig om bij een dalende economie te kopen en je aankopen te spreiden om zo voorzichtig je portefeuille uit te bouwen..

De geschiedenis van het zilver

Zilver is een van de oudste bekende edelmetalen. Het wordt al van ruim voor het begin van onze jaartelling gebruikt als prestigieus materiaal om te versieren en decoreren, en ook als betaalmiddel. Zilver fascineert de mensheid van zodra er sprake is van het begin van de beschaving. De eerste beschavingen die begonnen de bodem te exploreren op zoek naar bruikbare materialen stootten algauw op zilverlagen, die zich vaak dicht bij de oppervlakte bevinden.

De oudste beschavingen maakten van zilver niet alleen juwelen of sieraden, maar ook religieuze artefacten, bestek, potten en borden. Algauw ontdekten ze de duurzaamheid van dit materiaal dat bovendien gemakkelijk in de gewenste vorm kon gesmolten worden. Uit recente opgravingen is gebleken dat al 4000-3500 voor Christus zilver van lood gescheiden werd op eilanden in de Egeïsche Zee en Anatolië. Zilver kreeg er snel een mythische bijklank. Vaak werd zilver geassocieerd met de maan, de zee en verschillende goden.

In de alchemie werd voor zilver het symbool van een halve maan gebruikt en alchemisten noemden het Luna. Van het metaal kwik werd gedacht dat het een soort zilver was. In sommige talen blijkt dat nog uit de naam die kwik heeft zoals quicksilver in het Engels of kwikzilver (‘levend zilver’) in wat ouder Nederlands. Veel later bleek het om twee volstrekt verschillende elementen te gaan. Zilver was rond 3000 voor Christus onder meer in Egypte en in het gebied langs de rivier de Eufraat al erg populair.

Reeds toen was men in staat zilver en lood te scheiden. Zilver werd vroeger meestal bereid uit het zilvererts argentiet. Door smelten en oxideren van het sulfide met behulp van lucht werd het metaal verkregen, meestal gelegeerd met lood of andere metalen. Door omsmelten werd het lood (of andere aanwezige metalen) verwijderd. Handelsproduct Zilver groeide in de Oudheid uit tot een handelsproduct van ongekende waarde. In de eerste beschavingen werd het gebruikt als een vorm van betaling.

De Mesopotamiërs bouwden er rond 700 voor Christus hun eerste naar die tijd bijzonder moderne economie rond. Nog veel vroeger, in ieder geval vóór 2000 voor Christus, werden sporadisch al zilveren baren in de handel gebruikt. Het zo nog bijna 1500 jaar duren voor de eerste munten van goud werden gesmeed. Zilver zou tot ruim in de 19de eeuw het meest gebruikte materiaal voor munten blijven. Van de Egyptenaren over de Grieken tot de Romeinen en doorheen de Middeleeuwen bleef zilver een belangrijk edelmetaal.

Later werd veel zilver gewonnen in de Spaanse zilver¬mijnen, in Klein-Azië en Griekenland. In de vroege Middeleeuwen begon de zilverwinning in Midden Europa (o.a. Duitsland, Oostenrijk, Hongarije). Na 1500 werd veel zilver ingevoerd vanuit Midden- en Zuid-Amerika. De transporten van zilver en goud uit dit gebied waren een aantrekkelijke prooi voor zeerovers (denken we maar aan de legendarische verovering van de zilvervloot door Piet Hein). In 1792 speelde zilver een sleutelrol in het monetair systeem van de Verenigde Staten.

Het Congres baseerde de wisselkoers op de zilveren dollar en de vastgelegde verhouding met goud. Zilver werden er voor de nationale munten gebruikt tot 1965. De doorbraak van de internationalisering van de verschillende markten gaf een belangrijke economische functie aan zilver, namelijk dat van een industrieelvlot te gebruiken ruw materiaal.